币安与美国监管缠斗的5年

本周二，币安(Binance)及其创始人兼CEO赵长鹏承认违反反洗钱、未经许可转移资金以及违反美国制裁的刑事指控。

美国司法部要求币安支付的罚款和没收金额为43亿美元，这是司法部在刑事案件中对企业被告做出的最严厉处罚之一。

事实上，从2018年9月开始，美国多个监管部门就开始调查币安所代表的公司是否违反了州级别的加密货币监管规定，其中包括币安的全球交易所Binance 和美国交易所Binance.US。

创立全球最大的加密货币交易所，币安用了6年，而美国监管对它的调查持续了5年。”币安将利润置于美国人民的安全之上。“美国司法部部长认为，部分由于其所犯下的罪行，币安成为了世界上最大的加密货币交易所。

我们以时间线为轴，梳理了币安自创立后在美国发展的各节点及它与美国监管部门缠斗的5年。

2017年

7月14日：首席执行官赵长鹏和联合创始人何一启动币安，旨在成为“世界级的加密货币交易所”。

2018年

1月：按照交易量计算，币安成为全球最大的加密货币交易所，赵长鹏对彭博社表示，交易所每周新增“几百万”的注册用户。

9月28日：纽约州总检察长将币安、Gate.io和Kraken等交易所移交给纽约州金融服务部，以检查是否违反了州级别的加密货币监管规定。

2019年

6月13日：币安宣布推出美国交易所Binance.US。

6月14日：币安的全球交易所禁止美国客户在其全球平台上存款和交易。币安更改其服务条款，声明“无法为任何美国人提供服务”。

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9月17日：在Binance.US发布前夕，这个交易所称将排除美国13个州的服务。截至2023年11月，该数字已降至七个。

9月18日：Binance.US正式发布。

2020年

10月29日：福布斯报道，一份泄露的文件被称为“太极计划”，指出Binance.US的创建是为了创建“故意欺骗监管机构的复杂公司结构”。赵长鹏和币安后来对该文件提出异议，声称他们“坚决拒绝”了这个计划。

11月18日：币安因福布斯10月的报道提起诽谤诉讼称，其中包含“众多虚假、误导和诽谤性陈述”。此后，赵长鹏称，他“坚决拒绝”了旨在绕开监管的“太极计划”。

2021年

2月4日：币安撤销了对福布斯的诉讼，但未说明原因。法官当天批准了撤诉。

3月12日：根据彭博社的报道，美国商品期货交易委员会(CFTC)正在调查币安，因其涉嫌允许向美国投资者销售衍生品。

5月13日：彭博社报道，美国国税局和司法部正在调查币安是否存在潜在的刑事违规。一位币安发言人表示，交易所已建立了“一套强大的合规程序，包含反洗钱原则和工具，用于检测和处理可疑活动。”

9月17日：彭博社报道，美国监管机构对币安的调查将扩展到可能的内幕交易以及市场操纵。消息人士告诉彭博社，调查有CFTC的调查人员参与。

2022年

2月10日：福布斯报道，就在币安放弃对福布斯的诽谤诉讼一年后，币安通过一家上市的特殊目的收购公司购买了福布斯2亿美元的股份。

6月5日：美国证券交易委员会对币安的BNB代币开展审查。审查重点在于BNB在币安首次币发行(ICO)中的作用，这个活动被认为是未注册证券销售活动。

6月13日：路透社报道，投资者杰弗里·洛克哈特(Jeffrey Lockhart)在2022年5月的Terra崩盘中损失资金后，起诉Binance.US，称其在稳定币崩溃前错误地将Terra USD宣传为安全资产。一位币安发言人告诉路透社，“这些指控毫无根据，我们将坚决为自己辩护”。

9月22日：CoinDesk报道称，币安聘请了包括美国参议院财政委员会前主席在内的几位立法者，组建顾问委员会，以应对全球的监管障碍。

11月6日：赵长鹏在Twitter（现X）上称，币安将清算其在FTX交易所FTT代币的持有量。之后，该代币价格急剧下跌，并开始了FTX的流动性危机。

11月8日：赵长鹏宣布计划收购FTX，以帮助其“严重的流动性危机”。

11月9日：币安退出收购FTX的交易，几天后交易所FTX宣布破产。

11月14日：赵长鹏在印度尼西亚巴厘岛的一次会议上发言，呼吁“不仅是监管机构”保护投资者，要求加密公司承担他们的责任。

2023年

2月8日：币安暂停国际客户的美元存取款业务。Binance.US在推特上表示，此举对其无影响。

2月13日：纽约州金融服务部命令稳定币发行商Paxos停止铸造币安品牌的BUSD，原因是“Paxos与币安关系的监督存在未解决的问题”。

3月1日：包括长期反加密的参议员伊丽莎白·沃伦在内的美国参议员，向币安和Binance.US发布了一封公开信，要求提供其内部运营的信息。在信中，立法者暗示币安是“违法活动的温床”。

3月10日：司法部就币安购买Voyager Digital的交易提出上诉，理由是该交易过于宽泛，可能会妨碍后续的刑事指控或执法行动。

3月17日：币安回应沃伦的信件，时任首席战略官帕特里克·希尔曼(Patrick Hillmann)描述了该公司努力遵守监管机构的情况。希尔曼写道：“从2021年8月到2022年11月，币安因交易监控警报而停止了超过5.4万笔交易。”

3月27日：商品期货交易委员会（CFTC）起诉赵长鹏、币安及其相关实体，指控其涉嫌提供未注册的加密货币衍生产品，以及涉嫌告诉美国客户如何规避合规控制。这为后来美国司法部对币安及赵长鹏的处罚埋下了种子。

3月27日：法官暂停了Binance.US收购破产交易所Voyager Digital的交易。

4月25日：Binance.US取消了以13亿美元收购Voyager Digital的交易，理由是“敌对且不确定的监管环境”。

6月5日：美国证券交易委员会（SEC）起诉币安和赵长鹏，指控其错误处理客户资金、对投资者和监管机构撒谎，并违反证券规则。

6月7日：Binance.US移除了多个交易对，并暂停了场外交易(OTC)。

7月6日：SEC要求法院颁发临时限制令，冻结与Binance.US运营和持有公司相关的资产。这项请求称发现多项违规行为，包括表示外部公司可能秘密地访问美国客户的资金。

7月6日：希尔曼(Hillmann)确认了他离开公司的报道，并表示他是“以良好的关系”离开的。其他在此期间离职的高管包括法律总顾问Hon Ng和Binance.US的首席业务官Yibo Ling，他们均未对离职发表评论。

8月28日：SEC对币安提交了一份密封动议，允许SEC在公众视线之外提交针对币安的文件。

9月21日：币安、Binance.US和赵长鹏提交动议，请求驳回SEC对他们的指控。

9月30日：穆迪分析的产品创新高级总监伊安尼斯·乔卡斯（Yiannis Giokas）表示，如果司法部对币安提起刑事指控，可能会对代币或加密货币产生“连锁效应”，而不一定会影响用于更直接用途的其他产品。

10月2日：一起针对币安和赵长鹏的集体诉讼称，赵长鹏的个人“恩怨”导致他发布了误导性信息，引发了FTX的崩溃。币安的一位发言人在电子邮件中表示：“这个诉讼没有依据，我们将坚决为自己辩护。”

10月26日：共和党参议员辛西娅·卢米斯（Cynthia Lummis）在一封公开信中敦促司法部结束对币安和Tether的调查，敦促对两家机构提起刑事指控。

11月8日：SEC驳回了币安的动议称，该动议存在对法律的“扭曲”和“折磨”式解读。

11月15日：一位法官拒绝了SEC与币安案件的保护令，而SEC曾在8月寻求将案件细节密封。

11月20日：曾担任币安机构客户账户经理的马库斯·巴奇-霍华德(Marcus Bacchi-Howard)成为最新一位离开该交易所的高管。

11月20日：彭博社报道称，美国司法部正在寻求从币安获得超过40亿美元，以结束对该公司的多年调查。

11月21日：美国司法部宣布，币安已同意支付43亿美元罚款，以结束对交易所的刑事指控。CEO兼创始人赵长鹏同意辞去CEO职务，并承认其违反了《银行保密法》，同意支付5000万美元罚款。